Alerta regulatoria: Superintendencias de Bancos y de Valores advierten sobre entidades financieras no autorizadas.
En una acción conjunta orientada a salvaguardar los ahorros de la ciudadanía y preservar la integridad del sistema financiero nacional, la Superintendencia de Bancos (SB) y la Superintendencia del Mercado de Valores (SIMV) emitieron una serie de advertencias públicas sobre la proliferación de entidades que operan al margen de la ley. Ambas instituciones reguladoras identificaron estructuras corporativas y plataformas digitales que realizan actividades de intermediación financiera y corretaje de títulos sin contar con las licencias ni las autorizaciones oficiales exigidas por el marco jurídico dominicano.
El pronunciamiento conjunto busca encender las alarmas entre los ahorrantes e inversionistas, exhortándolos a verificar el estatus legal de cualquier firma antes de comprometer su capital en esquemas de captación de recursos de dudosa procedencia.
Persecución a la intermediación financiera ilegal
De acuerdo con las normativas vigentes, ninguna persona física o jurídica puede captar fondos del público con fines de préstamo, inversión o custodia sin la debida aprobación de la Junta Monetaria y la fiscalización directa de la Superintendencia de Bancos.
Las autoridades técnicas explicaron los riesgos asociados a estas operaciones irregulares:
- Ausencia de Garantías: Las entidades no reguladas no cuentan con el respaldo del Fondo de Garantía de Depósitos, dejando a los clientes en total desamparo legal en caso de quiebra o fraude.
- Esquemas de Alta Rentabilidad: Muchas de estas organizaciones utilizan promesas de rendimientos desproporcionados e irreales como señuelo, táctica recurrente en los fraudes piramidales o de tipo Ponzi.
- Falta de Transparencia: Al operar fuera del radar supervisor, estas firmas no transparentan sus estados financieros ni cumplen con las auditorías obligatorias de prevención de lavado de activos.
Balance Regulatorio de las Advertencias Oficiales
| Parámetro de Regulación | Competencia de la Ley Monetaria y de Valores | Impacto del Incumplimiento Normativo |
|---|---|---|
| Intermediación Financiera | Exclusiva de entidades aprobadas por la SB. | Su comisión sin licencia penaliza como delito financiero. |
| Mercado de Valores | Regulado estrictamente por la SIMV. | Negociación ilegal de títulos valores carece de validez jurídica. |
| Riesgo del Usuario | Pérdida total del capital invertido. | Imposibilidad de canalizar reclamos en las mesas de ProUsuario. |
| Acción Institucional | Publicación de listas negras y alertas oficiales. | Remisión de expedientes hacia el Ministerio Público para fines penales. |
«Exhortamos a la población a ser extremadamente cautelosa con las propuestas de inversión que prometen ganancias extraordinarias a corto plazo. La intermediación financiera y la venta de productos de valores son actividades exclusivas de las instituciones autorizadas por la ley. Todo aquel que entregue sus recursos a entidades no reguladas corre el riesgo inminente de perder su patrimonio, ya que estas operaciones no cuentan con los mecanismos de protección del Estado», advirtieron los organismos supervisores a través de sus canales oficiales de difusión.
Tanto la Superintendencia de Bancos como la de Valores han puesto a disposición del público sus portales web y herramientas de consulta directa, donde los ciudadanos pueden verificar, en tiempo real, el listado oficial de los bancos, asociaciones de ahorros y préstamos, puestos de bolsa y administradoras de fondos legítimamente acreditados para operar en la República Dominicana. Las autoridades ratificaron que continuarán monitoreando las plataformas digitales para detectar y perseguir cualquier intento de captación irregular que ponga en peligro la estabilidad económica de las familias dominicanas.
