El Banco BHD despliega un modelo de seguridad multicapa frente a los fraudes digitales.
En respuesta a la creciente sofisticación de los delitos informáticos y las tácticas de ingeniería social, el Banco BHD presentó las líneas maestras de su estrategia transversal para prevenir y contrarrestar el fraude digital en la República Dominicana. La iniciativa combina sistemas de inteligencia artificial para la detección de patrones anómalos, validación tecnológica de dispositivos y la campaña educativa «No caigas en gancho», promoviendo la prudencia y el hábito de la verificación antes de ejecutar transacciones financieras.
Las autoridades de la entidad advierten que la urgencia inducida y la simulación de identidades mediante herramientas avanzadas —incluyendo la clonación de voz e imágenes generadas por IA— constituyen las principales amenazas para los usuarios de la banca electrónica a nivel global.
Mecanismos de protección, amenazas emergentes y protocolo de respuesta de emergencia
El esquema preventivo articulado por la institución abarca controles técnicos y recomendaciones clave para el cliente:
- Tecnología y Monitoreo Multicapa: Según Cristina García, vicepresidenta de Prevención de Crímenes Financieros del Banco BHD, la entidad utiliza autenticación robusta, validación de terminales y generación de alertas o bloqueos preventivos automáticos ante comportamientos inusuales en las cuentas.
- Desafíos de la Inteligencia Artificial: Manuel Landauro, vicepresidente de Ciberseguridad del Banco BHD, destaca que aunque la IA permite analizar volúmenes masivos de datos para frenar ataques, los delincuentes la emplean para falsificar identidades. Como medida de protección doméstica, Landauro sugiere acordar una palabra o frase de verificación clave entre familiares para validar solicitudes atípicas de dinero.
- Gestión Inmediata del Incidente: Ante la sospecha de haber compartido claves o autorizado una transacción bajo engaño, la entidad insta a interrumpir la llamada o mensaje, contactar de inmediato al banco para solicitar la congelación preventiva de canales y formalizar el reporte.
[ESTRATEGIA MULTICAPA DE PREVENCIÓN DE FRAUDE DIGITAL]
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(Entidad: Banco BHD ➔ Enfoque: Tecnología, Educación & Reacción Rápida)
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[CONTROLES TECNOLÓGICOS] [GESTIÓN DEL RIESGO E IA] [HÁBITOS DE SEGURIDAD]
* Autenticación robusta de usuarios. * Monitoreo transaccional con IA. * Pausa deliberada antes de actuar.
* Validación previa de dispositivos. * Detección de clonación de voz/vídeo. * Clave o palabra de verificación familiar.
* Bloqueos y alertas preventivas. * Alertas ante anomalías de patrón. * Campaña "No caigas en gancho".
Tablero Resumen de la Ficha Técnica de Seguridad Bancaria
| Criterio de Análisis | Detalle del Plan de Ciberseguridad e Identidad |
| Entidad Financiera | Banco BHD (República Dominicana) |
| Líderes Técnicos | Cristina García (Prev. Crímenes Financieros) & Manuel Landauro (Ciberseguridad) |
| Eje Tecnológico | Monitoreo con IA, autenticación robusta y validación de dispositivos |
| Táctica de Engaño Dominante | Ingeniería social basada en urgencia, confianza y suplantación por IA |
| Iniciativa Educativa | Campaña «No caigas en gancho» para promover hábitos de verificación |
| Recomendación Clave | Pausa preventiva y uso de palabras de verificación entre familiares |
Tablero Resumen de Pasos de Respuesta ante Sospecha de Fraude
| Etapa de Acción | Métrica / Procedimiento | Objetivo de Mitigación |
| 1. Interrupción Inmediata | Cortar la comunicación sospechosa y no compartir códigos SMS/OTP | Frenar la fuga de credenciales sensibles |
| 2. Contacto Directo | Llamar a las líneas oficiales del banco y reportar la anomalía | Aplicar bloqueos preventivos en cuentas y tarjetas |
| 3. Preservación de Evidencia | Guardar capturas de pantalla, números entrantes y comprobantes | Facilitar el proceso de investigación y la reclamación formal |
“Prevención del fraude digital: una pausa puede protegerte. Ante el avance de ciberdelitos más sofisticados y el uso indebido de inteligencia artificial, el Banco BHD implementa un modelo de seguridad multicapa que combina monitoreo avanzado con la educación del usuario, recordando que la verificación rápida y una pausa a tiempo marcan la diferencia entre proteger el patrimonio financiero y convertirse en víctima de una estafa”, concluyó el reporte periodístico sobre banca y ciberseguridad.
